유지율 관리 — 13회차를 지키는 계약 후 관리

유지율은 계약이 일정 기간 뒤에도 해지되지 않고 유지되는 비율입니다. 현장에서는 흔히 13회차·25회차 유지율을 봅니다. 유지율은 설계사 평가와 소득, 그리고 무엇보다 고객 신뢰와 직결됩니다.

초기 해지가 생기는 이유

계약 후 1년 관리 캘린더

• 1주 내 — 증권·약관 수령 확인, 청구 방법 안내
• 1개월 — 보장 요약지 전달, 자동이체 정상 여부 확인
• 3~6개월 — 안부 + 청구할 일 없었는지 확인
• 연체 발생 시 — 바로 연락해 사정 확인, 납입유예·감액 등 대안 안내
• 12개월 — 1년 보장 리뷰 미팅

연체 고객 대응

연체는 해지 신호입니다. 독촉보다 "요즘 사정이 어떠세요?"로 시작하세요. 일시적 어려움이라면 해지 대신 쓸 수 있는 방법(납입유예, 감액 등 상품별 제도)을 안내하는 것이 고객에게도 이득입니다.

핵심

유지율은 계약 순간이 아니라 설계 단계에서 이미 절반이 결정됩니다. 무리 없는 보험료, 고객이 이해한 보장, 꾸준한 관리 — 이 세 가지가 13회차를 지킵니다.

본 글은 보험설계사 실무에 대한 일반적인 정보 공유이며, 소속 회사의 내부 기준·관련 법령·보험사 안내가 우선합니다. 자세한 내용은 면책조항을 참고하세요.

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