보험 비교표 만드는 법 — 고객이 한눈에 보는 보장 비교
기존 계약과 제안 상품, 또는 여러 상품을 비교할 때 표에 꼭 넣어야 할 항목과 비교설명에서 빠뜨리면 안 되는 점을 정리했습니다.
고객은 긴 설명보다 한 장짜리 표를 기억합니다. 비교표는 보장 차이를 보여 주는 도구이면서, 설계사가 무엇을 설명했는지 남기는 기록이기도 합니다.
표에 꼭 넣을 항목
| 항목 | 왜 필요한가 |
|---|---|
| 보장 항목·가입금액 | 같은 이름이라도 금액·지급 조건이 다릅니다 |
| 월 보험료 | 총 납입액까지 함께 보여 주면 판단이 쉽습니다 |
| 납입기간·보장기간 | 언제까지 내고 언제까지 보장받는지 |
| 갱신 여부 | 갱신형은 보험료가 오를 수 있습니다 |
| 해지환급금 유형 | 무·저해지형은 환급금이 적거나 없습니다 |
기존 계약과 비교할 때
- 새 상품의 장점만이 아니라 기존 계약을 해지하면 잃는 것(나이·건강 상태에 따른 가입 조건, 이미 지난 면책·감액기간 등)도 표에 넣어 주세요.
- 기존 계약을 해지하고 새로 가입시키면서 불이익을 설명하지 않는 것은 부당한 계약 전환으로 문제가 될 수 있습니다.
핵심 포인트
- 항목은 금액·기간·갱신·환급금까지
- 기존 계약의 불리해지는 점도 함께
- 표는 설명 기록으로 보관
본 글은 일반적인 정보 제공을 위한 것으로, 구체적인 보장 여부와 제도는 가입하신 상품의 약관·관련 법령과 보험사 안내를 기준으로 합니다. 자세한 내용은 면책조항을 참고하세요.
